近日，遼寧高校學生小盧來到某通信運營商網(wǎng)點，準備辦理一張電話卡。在驗證并激活電話卡后，小盧對資費不滿意，遂放棄辦理。小盧不知道的是，自己棄掉的電話卡被有心人收入囊中，用以“跑分”洗錢。小盧棄掉電話卡后不久，反詐民警就收到了預警信息——該卡存在異常開卡用卡行為。民警進一步核查線索、偵辦案件，目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名。

針對銀行卡、電話卡“兩卡”異常開卡用卡行為的預警，是遼寧公安打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重要創(chuàng)新舉措之一。近年來，遼寧公安以“專業(yè)+機制+大數(shù)據(jù)”新型警務運行模式為抓手，按照“四專兩合力”總體部署要求，專題深入研究電詐犯罪“兩卡”、資金鏈、通信鏈等領域打擊治理，打通行業(yè)壁壘，創(chuàng)新反詐模式，有效提升反詐質(zhì)效，有力守護群眾的“錢袋子”。

沈陽市公安局沈河分局民警在沈陽故宮南廣場開展反詐宣傳活動。張顥攝（資料圖片）

多個數(shù)據(jù)域互聯(lián)互通，科學預警異常行為

“兩卡”的開卡環(huán)節(jié)一直是公安機關防范電詐犯罪的重點。

“我們的解題思路是實現(xiàn)公安、金融、通信等多個數(shù)據(jù)域互聯(lián)互通，通過系統(tǒng)的分析研判，在‘兩卡’的開卡環(huán)節(jié)中就能關注到異常動態(tài)，從而進行準確判斷。”遼寧省公安廳（沈陽市公安局）偵查中心反詐專班成員、沈陽市公安局新型犯罪研究中心副主任張宏大介紹。

以小盧的案件為例，運營商在開卡服務環(huán)節(jié)存在審核不嚴的問題，類似小盧這樣棄卡的行為也時有發(fā)生——這些漏洞極有可能被不法分子利用。此外，近年來，大學生群體經(jīng)常被電詐團伙以兼職名義用來“跑分”洗錢。因此，公安機關加強與銀行的深度合作，在學生辦理電話卡出現(xiàn)若干行為后，將會通過運營商向公安機關發(fā)出異常預警。公安機關結(jié)合預警信息、新卡使用規(guī)律和習慣等進一步研判分析，判斷該卡是否涉嫌電詐犯罪。

除此之外，還有多種異常“兩卡”辦卡行為被列入預警名單：流竄開卡、兩卡同開、短時間內(nèi)多次開卡或銷戶等，這些都是涉詐“兩卡”開卡環(huán)節(jié)的典型特征。具有以上異常行為的開卡人在開卡時將觸發(fā)預警，銀行、通信運營商工作人員接到預警通知后會加強對開卡人的審核。

“很多辦卡的電詐分子本就心中有鬼，加強審核后，他們見情況不對就會放棄辦卡。”張宏大說，2024年以來，僅沈陽市各銀行就上報可疑預警5600余次，各方共上報可疑電話卡4.9萬余張。同時，反詐專班建立了事后復盤工作機制，動態(tài)完善戰(zhàn)法舉措，堅決把控開卡關。

創(chuàng)新手段深挖涉詐線索，立足本省服務全國

近期，由于線上轉(zhuǎn)賬洗錢犯罪成本升高，線下取現(xiàn)、取黃金現(xiàn)象增多，很多犯罪嫌疑人借助各種軟件招募取現(xiàn)人員。對此，反詐專班組建專門團隊，針對電詐關鍵環(huán)節(jié)開展深度經(jīng)營，創(chuàng)新建模，強化協(xié)同，在預警止付、追贓挽損、反制等方面精準提升反詐質(zhì)效。

“我們與銀行合作，將預約取現(xiàn)的情況與線索進行比對，經(jīng)過研判確定目標，及時通知銀行并部署屬地警力開展偵查抓捕。”反詐專班民警劉洋介紹。

近期，民警通過線索挖掘，發(fā)現(xiàn)有人招募線下人員“在金店購買價值300余萬元黃金用于洗錢”。民警將線索納入預警系統(tǒng)進行追蹤。很快，專班接到某金店上報線索：有人在該店預約購買5千克黃金。民警立即聯(lián)系商家并抓獲黃金購買者。后經(jīng)研判，反詐專班成功打掉一個洗錢團伙，目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名，成功凍結(jié)涉案資金1300余萬元。

對于在線索中獲得的涉案銀行卡號，反詐專班將信息發(fā)送至銀行，由銀行實施攔截處理，有效阻斷他人向疑似涉案卡轉(zhuǎn)款，取得了良好成效。此外，該戰(zhàn)法不僅局限于挖掘遼寧省內(nèi)涉詐信息，還能將獲得的外省涉詐信息通過國家反詐中心、公安部相關平臺推送至全國各地，實現(xiàn)了立足遼寧、服務全國。

據(jù)統(tǒng)計，該戰(zhàn)法實施以來，支撐遼寧公安抓獲線下洗錢犯罪嫌疑人500余名，反詐專班每日向國家反詐中心推送疑似涉案銀行卡線索2000余條，支撐平臺日均攔截資金8000余萬元，月攔截資金接近24億元。

劍指電詐發(fā)案新趨勢，破案挽損成效顯著

日前，反詐專班通過預警系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)沈陽市某銀行網(wǎng)點出現(xiàn)多次大額取現(xiàn)情況，經(jīng)研判發(fā)現(xiàn)此人曾多次登錄涉詐軟件，疑似被騙。中心立即組織警力對受害人趙某見面核查，發(fā)現(xiàn)此人已被騙，并6次通過物流快遞等方式送走被騙資金106萬元。

當前，涉詐贓款通過線下取現(xiàn)的情況大幅增多，隱蔽性更高、流動性更強、打擊難度更大。為積極應對新形勢新特點，更好地守護群眾“錢袋子”，反詐專班堅持共治善治、聯(lián)動融合，不斷延伸警務工作觸角，建立網(wǎng)約車、寄遞物流、金店等行業(yè)反詐陣地，偵破多起新型電信網(wǎng)絡詐騙案件。

遼寧公安深入開展打擊電信網(wǎng)絡詐騙“疾風”系列專項行動，堅決遏制電詐犯罪，行動以來，共抓獲犯罪嫌疑人6000余名，打掉團伙110余個。2024年，全省電詐現(xiàn)案立案數(shù)同比下降29.5%，抓獲涉詐犯罪嫌疑人數(shù)量同比上升11.39%。

此外，反詐專班強化省、市、區(qū)、所、社區(qū)五級預警勸阻工作體系建設，逐級明確統(tǒng)籌研判、預警勸阻和反饋督導分工，完善資金預警對象保護性止付措施、查詢反饋機制、銀行轉(zhuǎn)賬驗證碼精準封停等舉措，自主研發(fā)精準預警模型，有效壓降電詐案件。